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分析 2018-09-13 16:44 浏览量:1880

从货币的本质来理解比特币

货币的本质就是一种记账方式,而比特币跟这有什么关系呢?

我们举三个例子来说明

第一:雅浦岛石币

1903年,美国的人类学家威廉·亨利·弗内斯在其《石币之岛》一书中讲述了太平洋中雅浦岛上的货币体系情况。雅浦岛上没有金属资源,于是石器在他们的文化中扮演着重要的角色。但即使是石灰岩,也需在离雅浦岛400英里远的帕劳岛上才能找到。雅浦岛部落里的探险家们开采这些石灰岩,打制成内部中空外部呈环形的石轮,然后用木筏运回雅浦岛作为货币使用。这些石轮小的直径30多厘米,大的直径有3米多。为了便于运输,有时会往中间插一根粗壮的木柱。

雅浦石币有个很有趣的特点。交易双方在决定了使用多大的石币付费后,如果那个石头太大了,不方便运输,那么卖家只要在买家的石头上做个标记就可以了,这样就算是付费了。那个标记就说明这个石头已经属于卖家了,而石头仍然躺在买家屋里。

不只如此,还有更神奇的事情。岛上有一户人家,所有人都承认他们家是首富,但奇怪的是,没有人见过首富家里的石币,连他的家人都没见过。他们家拥有的财产是一个巨大的石币,大小只有祖辈才知道,因为这个石币一直沉睡在海底。原来许多年以前,这户人家的祖辈和其他人外出探险,寻找和开采石灰岩,就像美国西部的淘金客一样。他们的祖辈运气不错,碰到了这个庞然大物,便将其制成石币,然后用木筏拉回家。但是归途中遭遇了强烈的暴风雨,为了逃命,探险队只好砍掉拉筏的绳子,于是那块巨大的石币沉入了大海,永远也找不回来了。回村后,探险队的成员都替他作证,那块石币尺寸巨大并且质量上乘。虽然已掉落大海,但大伙都见证了这块石头的去处,所以不会影响它的价值。它的主人仍然可以用它买东西,就跟把石币运回家存放起来的效果一样。

看到这样一幕,许多朋友也许会发出这样的感慨:天底下竟存在这样荒唐的货币!但事实上,被视为现代经济学皇冠上最璀璨宝石的信用货币,其运行原理与雅浦岛石币并无不同。

第二:法兰西银行的黄金

1932年,法兰西银行害怕美国不再盯住金本位,不再按一盎司黄金兑换20.67美元的传统价格兑换黄金。于是,法兰西银行要求纽约联邦储备银行将它存在美国的大部分美元资产转换成黄金。为了降低将黄金装船海运的成本,法兰西银行要求联邦储备银行把黄金存到法兰西银行的会计账簿上。

于是财经报纸用头条报道了这条关于“黄金的损失”以及对美国金融体系的威胁等诸如此类的消息。美国的黄金储备开始减少,法国的黄金储备开始增加。市场认为美元走软,法郎走强。这种因法国向美国兑换黄金而造成的所谓黄金流失,甚至引发了1933年的银行业恐慌。

而事实上,黄金并没有流到法国,仍然在美联储的地下金库里,因为这只是一次会计操作而已。当时的实际情形是美国联邦储备银行在地下金库的抽屉上作了一些标记,表示这些抽屉中的金块属于法国了。

第三:荒岛的交易

假想我们处在一个没有货币的世界,比如同样也是在一个遗世独立的小岛上,与雅浦岛不同,这个小岛还没有诞生货币。岛上只有我和你,现在我们需要进行一笔交易。我想要你手里的鱼,你想要我手里的浆果。那么很简单,我们直接互相交换就可以了。但是如果我现在手里没有浆果,我的浆果得在秋天才能收获,可是我现在又很需要你手里的鱼。那么我们该怎么交易呢?好吧,鉴于岛上只有我们两个人,你决定相信我,我给你发出一个IOU(I owe you),即借据,约定到秋天浆果收获的时候我支付给你,现在我就可以获得我所想要的鱼。我们引入资产负债表的概念,让这个故事更一目了然。在资产负债表中,我的资产由于获得鱼而增加,同时负债也增加,即对你的债务凭证。而你的资产端则是将交易给我的商品转换成了对我的债务追偿权。

现在我们来个稍微复杂的例子。假设你我素昧平生,彼此都不信任,那这个时候我们该如何进行交易?这时我们不得不依赖于银行这种所谓“可信第三方”来充当我们的桥梁,那么交易时我把自己的IOU转换成向你所认可接受的第三方发出的IOU,在这里由银行发出的IOU即银行券(bank note)。这样我的资产负债表中,我在资产端获得所需商品,负债端为对银行的IOU;而银行的资产端则为我发出的IOU,在负债端银行以我发出的IOU转换为对你发出的银行券(钱)。你的资产就由商品转换为银行券。

从货币的本质来理解比特币

从上面几个故事中,大家是否看出一个结论?那就是,货币只是一种记账的方式(它可以在个人和机构与他人进行贸易时来跟踪和记录信用或债务余额;原始债权人可以将债务人的债务转移到第三方,用来清偿一些不相关的债)!看起来雅浦岛的石币像是远古的实物货币,如法国人的兽皮,蒙古人的砖茶,印度原始居民的杏仁,中国夏代的海贝……但是,雅浦岛居民的交易并不真正需要挪动或分割那些石币,他们只需要更改石币上的标记,甚至连标记也不需要。如果大伙脑海里有关于某一石币的共同记忆,那么大伙也都承认这笔财富的存在。不仅雅浦岛居民这样认为,美国联邦储备银行也这样认为,BTC/" target="_blank"">比特币等区块链货币也是这样认为。当文克莱沃斯兄弟宣称他们拥有100000枚比特币,不是说在某银行的保险箱里,真的有100000枚比特币整整齐齐码在那儿,而是说比特币全网节点都承认有这些一笔比特币,且归属于文克莱沃斯兄弟的比特币地址。

异曲同工的理念

雅浦岛之所以能孕育出如此神奇的货币现象,乃是因其处于自然经济状态,小岛居民人口不多,交易不普遍,货币的周转速度也非常慢。当地居民有的也许终其一生,也只有寥寥几次交易行为,它始终无法突破邓巴数限制(人类学家罗宾·邓巴发现每个人与之维持持久关系的熟人,数量通常只有150个左右,这一数量限制就称作邓巴数)。但在理念上,它并不孤独,可以说它与比特币思想异曲同工。石币与比特币都具有稀缺性,前者是大自然的石灰岩矿藏分布,后者是基于数学算法;两者同样需要付出昂贵的劳力(计算力)成本才能获取,前者是冒险家的航海运输,后者是矿工的挖矿;两者交易总账均采用分布式存储,前者是大脑记忆,后者是计算机。幸亏有了计算机,人们终于不再需要用石头标记或集体记忆来记录交易,计算机网络可以帮助我们实现这一切。交易行为也同样打破了熟人社会的限制,在比特币交易过程中,交易双方不必彼此熟识或信任,也无须引入可信第三方,就能随时随地自由交易,也就是说,邓巴数被突破了。

共识的重要性

如果雅浦岛首富为富不仁,想要私下使用这笔巨款,比如偷偷跟自己的情人说我那块大石头送给你了,那么这次交易是无效的,因为交易没有广播,并没有其他岛民在旁边作证。但如果首富临死前,当着全岛人民的面说,这块大石头就作为遗产给我的大儿子了,那么这笔交易就是有效的,因为其他岛民都做了见证,并集体更新了头脑里的“账簿”。雅浦岛石币虽已具备分布式货币的雏形,但毕竟人肉信息传递网络是脆弱的,交易在口口相传的途径中以及集体记忆中极易出现差错。

从货币的本质来理解比特币

比特币全网的节点每时每刻都在向网络广播交易,每笔交易经10~60秒就能广播至全球所有节点,速度取决于节点的网络连接状况。这些广播出来的交易在经过矿工的验证后,打包到数据块中,串联起来形成环环相扣的区块链,这些交易一经六次确认便几无篡改的可能性。要修改某个区块上的数据,得从这个区块开始重新计算之后的所有区块,考虑到比特币全网1300万亿次哈希运算的算力,地球上在比特币网络之外已不存在足以逆转比特币交易的计算能力。

结语

数万年以来,雅浦岛岛民将他们在遥远的岛屿上开采出来,经过打制并运回自己居住岛屿的石头,充作交换的载体,他们一直这样独特地理解着金钱与财富;

数千年以来,文明社会则把金块从地底深处开采出来,花大力气进行冶炼,经过长距离的转运,再次埋进精心设计的地下金库,金块的一举一动都可能引发金融市场的离奇波动;

最近十年以来,矿工们满世界寻找着便宜的电力,大规模部署先进的ASIC芯片,挖掘一种叫比特币的玩意,据说那是一串叫作Base58编码的毫无意义的字符,居然能在全球100多家交易市场卖数千美元一个,甚至据说百万美元一个也不是没有可能。

我是彼得,一个有思考的价值号,助你成长和收获!

本文来源: 三非彼得
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